Услуга · Софт-Б
Прогноз движения денежных средств с ИИ
Поступления и выплаты складываются в сценарии, где видны основания и неопределённость.
Помогаем финансовой команде собрать ожидаемые поступления и выплаты в проверяемый календарь. Система связывает открытые счета, обязательства и планы платежей, показывает допущения и сравнивает сценарии при переносе срока. Решения о платежах и финансировании принимает ответственный специалист.
Начнём с задачи, данных и ограничений. Состав решения определим вместе.
Финансист видит, на чём основан базовый календарь.
Иллюстрация принципа работы, не результат проекта клиента.
Интерактивная схема · учебный пример
Как перенос оплаты влияет на календарь
Учебный сценарий: ожидаемое поступление сдвигается на неделю при сохранении утверждённых выплат.
Собрать потоки
Поступления и выплаты связываются с документами и статусом подтверждения.
Изменить допущение
Срок одного поступления переносится в учебном сценарии, остальные записи сохраняются.
Найти риск
Система отмечает дату возможного недостатка средств и связанные выплаты.
Проверить действие
Финансовый специалист подтверждает сроки и выбирает допустимый следующий шаг.
Контроль человека. Учебные суммы и даты; демонстрация не рассчитывает реальное финансовое положение компании.
01 / Ситуации
Когда это нужно
- 01План денежных средств собирают из нескольких таблиц, а изменение срока крупного платежа обновляют вручную.
- 02В одном отчёте смешаны подтверждённые обязательства и предположения о будущих оплатах.
- 03Руководителю нужно увидеть, какие именно поступления и выплаты создают риск нехватки средств в конкретную дату.
02 / Работа
Что делаем
- 01
Согласуем горизонт
Выбираем период планирования, банковские счета, виды потоков, валюты и уровни подтверждения. Фиксируем, кто утверждает допущения и действия.
- 02
Сверяем источники
Проверяем остатки, открытые счета, графики договоров, заявки на оплату и историю фактических дат. Дубли и неопределённые суммы помечаем до расчёта.
- 03
Сравниваем сценарии
Строим базовый календарь и варианты переноса выбранных платежей. Показываем вклад каждого документа, границы прогноза и расхождения с прошлым фактом.
- 04
Подключаем решение
Финансовый специалист проверяет критичные даты, уточняет сроки с владельцами обязательств и утверждает действия. Фактические платежи возвращаются в расчёт.
03 / Результат
Что передаём
- Карта источников, статусов и правил денежного календаря.
- Проверенный перечень ожидаемых поступлений и выплат с основаниями.
- Базовый и альтернативные сценарии с объяснением чувствительных дат.
- Пилот на согласованном периоде и разбор ошибок прогноза.
04 / Условия
Что важно до начала
Что понадобится от вашей команды
Нужны финансовый владелец процесса, разрешённые остатки и плановые платежи, данные открытых счетов и договоров, правила подтверждения сумм, сотрудники для проверки допущений.
Границы работ
Прогноз не гарантирует фактическое поступление денег: контрагенты и сроки могут измениться. Система не инициирует платежи, не рекомендует кредитование как финансовый совет и не заменяет казначейский контроль. Банковские интеграции и мультивалютные сценарии согласуются отдельно.
Заказная разработка
Если достаточно дисциплины платёжного календаря, начинаем с неё. ИИ полезен при большом числе источников и необходимости регулярно сравнивать сценарии.
05 / Перед началом
Что уточнить до проекта
Какой результат получит команда?
Состав результата определяется выбранным сценарием и фиксируется до начала работ. Для этой услуги возможны:
- Карта источников, статусов и правил денежного календаря.
- Проверенный перечень ожидаемых поступлений и выплат с основаниями.
- Базовый и альтернативные сценарии с объяснением чувствительных дат.
- Пилот на согласованном периоде и разбор ошибок прогноза.
Что потребуется от вашей команды?
Нужны финансовый владелец процесса, разрешённые остатки и плановые платежи, данные открытых счетов и договоров, правила подтверждения сумм, сотрудники для проверки допущений.
Какие есть ограничения?
Прогноз не гарантирует фактическое поступление денег: контрагенты и сроки могут измениться. Система не инициирует платежи, не рекомендует кредитование как финансовый совет и не заменяет казначейский контроль. Банковские интеграции и мультивалютные сценарии согласуются отдельно.