Услуга · Софт-Б
Управление долговым портфелем и графиком обслуживания долга с ИИ
Соберите обслуживание долга в проверяемую модель: ИИ обновляет график по договорам и факту, показывает сценарии, а решение о финансировании принимает казначейство.
Сводим кредиты, займы, проценты и комиссии в единый график, чтобы казначейство заранее видело нагрузку, варианты рефинансирования и потребность в ликвидности.
Начнём с задачи, данных и ограничений. Состав решения определим вместе.
Портфель подтверждён.
Иллюстрация принципа работы, не результат проекта клиента.
Интерактивная схема · учебный пример
Как обновляется график обслуживания долга
Учебный маршрут показывает объединение нескольких инструментов и раннее выявление пика нагрузки.
Собрать инструменты
Условия и версии договоров приводятся к единой структуре.
Обновить график
Факт платежей и начислений сопоставляется с планом по каждому инструменту.
Проверить пик
Будущие выплаты сравниваются с прогнозом ликвидности и доступными окнами решения.
Выбрать сценарий
Казначей подтверждает допущения и направляет вариант на согласование.
Контроль человека. Учебный пример не является финансовой рекомендацией и не гарантирует условия рефинансирования.
01 / Ситуации
Когда это нужно
- 01Графики кредитов и займов ведутся в разных таблицах, а изменения ставок и досрочные платежи обновляются вручную.
- 02Платёжный календарь видит сумму ближайшего платежа, но не показывает будущую концентрацию нагрузки и варианты действий.
- 03Сценарии рефинансирования сравниваются без единой базы допущений, комиссий и ограничений договоров.
02 / Работа
Что делаем
- 01
Соберём портфель
Извлекаем суммы, ставки, графики, комиссии, валюты, обеспечения, досрочные условия и связанные документы.
- 02
Свяжем факт
Сопоставляем банковские операции, начисленные проценты, изменения договоров и прогноз ликвидности.
- 03
Построим сценарии
Система показывает будущую нагрузку и сравнивает погашение, пролонгацию и рефинансирование с явными допущениями.
- 04
Утвердим план
Казначейство проверяет расчёт, выбирает действие и передаёт его в действующий маршрут согласования.
03 / Результат
Что передаём
- Единый реестр долговых инструментов.
- График тела долга, процентов и комиссий.
- Сценарии нагрузки и потребности в ликвидности.
- Календарь решений и ответственных.
04 / Условия
Что важно до начала
Что понадобится от вашей команды
Нужны кредитные договоры и займы, банковские операции, ставки и комиссии, платёжный календарь, прогноз ликвидности и правила согласования.
Границы работ
Сценарии основаны на заданных ставках и прогнозах. ИИ не привлекает финансирование и не совершает платёж без решения казначейства.
Заказная разработка
Настраиваем модели процентов, валют и сценариев под портфель компании и связываем каждый расчёт с договором.
05 / Перед началом
Что уточнить до проекта
Какой результат получит команда?
Состав результата определяется выбранным сценарием и фиксируется до начала работ. Для этой услуги возможны:
- Единый реестр долговых инструментов.
- График тела долга, процентов и комиссий.
- Сценарии нагрузки и потребности в ликвидности.
- Календарь решений и ответственных.
Что потребуется от вашей команды?
Нужны кредитные договоры и займы, банковские операции, ставки и комиссии, платёжный календарь, прогноз ликвидности и правила согласования.
Какие есть ограничения?
Сценарии основаны на заданных ставках и прогнозах. ИИ не привлекает финансирование и не совершает платёж без решения казначейства.