Услуга · Софт-Б
Управление ликвидностью и cash pooling с ИИ
Управляйте ликвидностью группы на основе единой позиции, подтверждённых ограничений и прозрачных сценариев перемещения средств.
Помогаем казначейству видеть ежедневную позицию группы: остатки, прогнозные поступления и платежи, лимиты, валюты и доступные внутригрупповые перемещения. Система объясняет дефицит и предлагает сценарии, которые подтверждает казначей.
Начнём с задачи, данных и ограничений. Состав решения определим вместе.
Дефицит подтверждён.
Иллюстрация принципа работы, не результат проекта клиента.
Интерактивная схема · учебный пример
Как закрыть прогнозный дефицит
Учебный сценарий: завтра у одного юрлица недостаточно средств, а у другого есть свободный остаток с ограничением.
Собрать позицию
Остатки и ожидаемые потоки приводятся к единому времени.
Проверить ограничения
Сценарии сравниваются с лимитами, валютой и договором.
Сравнить варианты
Перенос платежа и разрешённое финансирование оцениваются по стоимости и риску.
Зафиксировать решение
Казначей утверждает действие и контрольную точку.
Контроль человека. Данные условны; демонстрация не является финансовой рекомендацией и не инициирует перевод средств.
01 / Ситуации
Когда это нужно
- 01Остатки юридических лиц собираются вручную и устаревают до принятия решения.
- 02На одном счёте возникает дефицит, пока свободные средства находятся в другой компании группы.
- 03Перемещение ограничено договорами, валютой или лимитами, которые не видны в общей таблице.
02 / Работа
Что делаем
- 01
Опишем контур
Фиксируем компании, счета, валюты, лимиты, договорные и регуляторные ограничения.
- 02
Соберём позицию
Объединяем остатки, платёжный календарь, прогнозы и подтверждённые банковские события.
- 03
Рассчитаем сценарии
Система выявляет дефицит и сравнивает допустимые перемещения, заимствования или переносы.
- 04
Подтвердим действие
Казначей выбирает сценарий, сохраняет основание и контролирует исполнение.
03 / Результат
Что передаём
- Единая ежедневная позиция ликвидности.
- Карта лимитов и ограничений cash pooling.
- Прогноз дефицитов и сценарии покрытия.
- Журнал решений и план-факт перемещений.
04 / Условия
Что важно до начала
Что понадобится от вашей команды
Нужны банковские остатки, счета, валюты, платежный календарь, прогнозы, лимиты, договоры, ставки и правила внутригруппового финансирования.
Границы работ
Система не проводит платёж и не выбирает источник финансирования автоматически. Правовые, налоговые и казначейские решения подтверждают специалисты.
Заказная разработка
Ограничения задаются явными правилами; ИИ помогает объяснять причину дефицита и сравнивать разрешённые сценарии.
05 / Перед началом
Что уточнить до проекта
Какой результат получит команда?
Состав результата определяется выбранным сценарием и фиксируется до начала работ. Для этой услуги возможны:
- Единая ежедневная позиция ликвидности.
- Карта лимитов и ограничений cash pooling.
- Прогноз дефицитов и сценарии покрытия.
- Журнал решений и план-факт перемещений.
Что потребуется от вашей команды?
Нужны банковские остатки, счета, валюты, платежный календарь, прогнозы, лимиты, договоры, ставки и правила внутригруппового финансирования.
Какие есть ограничения?
Система не проводит платёж и не выбирает источник финансирования автоматически. Правовые, налоговые и казначейские решения подтверждают специалисты.